Tutto quello che è utile sapere sulla consulenza patrimoniale

Opportunità di investimento

Cos’è un’azione?
L’azione è uno strumento per finanziare le società di capitali. Queste ultime possono procurarsi un capitale proprio vendendo le azioni sul mercato azionario. L’azionista, cioè colui che acquista le azioni, versa il relativo valore di mercato e riceve come corrispettivo un titolo che garantisce vari diritti e obblighi. Il possessore di un’azione diventa tra l’altro socio della società per azioni.
Cos’è un’obbligazione?
Un’obbligazione, o prestito obbligazionario, è un titolo che dà al creditore il diritto al rimborso del prestito più il pagamento degli interessi pattuiti. Tipicamente i prestiti obbligazionari servono al debitore per ottenere un finanziamento esterno (solitamente a lunga scadenza) e al creditore come investimento di capitale. La categoria delle obbligazioni comprende i titoli di Stato, le obbligazioni corporate e le obbligazioni ipotecarie.
Cos’è un fondo di investimento?
Il fondo di investimento amministra il patrimonio investito da una società di gestione degli investimenti per conto dei propri investitori. All’interno di un fondo di investimento è possibile investire in azioni, obbligazioni, materie prime o valute. Il vantaggio dei fondi di investimento consiste principalmente nella diversificazione del rischio.
Cos’è un ETF?
Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono fondi o sicav, che sono quotate in borsa. Nei maggior casi sono a gestione passiva e replicano un' indice di borsa.
Cos’è un ETC?
Gli ETC (Exchange Traded Commodities) offrono la possibilitá di investire facilmente in materie prime.
Quali vantaggi ha un’assicurazione sulla vita?
L’investimento in una polizza vita offre più di un vantaggio. In primo luogo con le cosiddette polizze unit-linked si ha la possibilità di investire in quasi tutti gli strumenti finanziari esistenti. Inoltre stipulando un’assicurazione sulla vita in caso di morte non si paga la tassa di successione. I beneficiari in caso di morte possono essere anche persone che non sono incluse nell’asse ereditario in base al codice civile. Infine le assicurazioni sulla vita per legge non possono essere sequestrate né pignorate.
A partire da quale importo posso richiedere l’assistenza di un consulente patrimoniale?
L’attività del consulente patrimoniale è indipendente dalla somma investita, poiché si tratta della realizzazione di obiettivi di vita a lungo termine che ognuno stabilisce per proprio conto.

Informazioni su Banca Generali

Cosa è utile sapere su Banca Generali?
La banca è di proprietà per il 50,17% delle Assicurazioni Generali ed è quotata nella Borsa italiana. Banca Generali si occupa soprattutto di amministrare e proteggere il patrimonio di famiglie e aziende. Opera con una rete di oltre duemila consulenti patrimoniali indipendenti e gestisce attualmente un patrimonio di oltre 70 miliardi di euro. Dato che la banca non ha praticamente alcuna perdita generata dal credito, i suoi coefficienti di capitale sono sostanzialmente migliori rispetto alla media nazionale. Infatti al 30 settembre 2020 il coefficiente di capitale di base di Banca Generali era del 20,4%, mentre la media delle banche italiane era del 14,2%.
Perché dovrei affidare i miei soldi a un consulente patrimoniale di Banca Generali?
Perché Banca Generali dispone delle soluzioni di prodotto e dei servizi di assistenza più innovativi, che nel tempo ne hanno fatto una delle società leader nel Private Banking nazionale.

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